В 2023 году Банк России внес в предупредительный список четырех участников финансового рынка c признаками нелегального кредитора из Вологодской области. Эти компании не состоят в реестрах Банка России и незаконно выдают займы, в том числе под залог имущества.
«Одна из организаций была ранее исключена из государственного реестра МФО из-за нарушений, но четыре ее филиала в районах области продолжали работать. Три других «черных кредитора» (комиссионный магазин и два индивидуальных предпринимателя) незаконно выдавали займы под залог сотовых телефонов и движимого имущества. Напомню вологжанам, что мошенники используют для обмана разные схемы, в том числе предлагая займы по очень низким ставкам. Однако обращение к ним может привести к финансовым потерям. Чтобы избежать этого, необходимо удостовериться в легальности компании в специальном разделе «Проверить участника финансового рынка» на сайте регулятора», – рассказал управляющий Отделением Вологда Северо-Западного ГУ Банка России Алексей Щербинин.
Банк России для защиты потребителей и обеспечения добросовестной конкуренции выявляет финансовые пирамиды, нелегальных кредиторов и участников рынка ценных бумаг. В 2023 году в целом по стране эксперты обнаружили более 5,7 тыс. компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и др. с признаками нелегальной деятельности. Это на 15,5% больше, чем годом ранее. Но «срок жизни» таких проектов стал короче, а средняя сумма ущерба от их деятельности по сравнению с 2022 годом уменьшилась.
Из всех выявленных в прошлом году в стране организаций с признаками мошеннических действий около 2 тыс. – это нелегальные кредиторы. Почти 44% из них рекламировали свои услуги только через Интернет, не имея офисов. В основном они использовали страницы и группы в соцсетях или популярные платформы объявлений, не создавая постоянных сайтов. Для их поиска Банк России продолжает совершенствовать систему мониторинга информационного пространства.
Все данные о компаниях с признаками нелегальной деятельности направляются в правоохранительные и другие уполномоченные органы для принятия мер. Для того чтобы оперативно предостеречь граждан от опасности взаимодействия с нелегалами, на сайте Банка России публикуется предупредительный список. Сейчас в него включено уже более 12 тыс. организаций со всей страны, в том числе около 40 – из Вологодской области.
Получить информацию о финансовой организации, узнать, какие услуги она оказывает и не находится ли в списке компаний с признаками нелегальной деятельности, можно также с помощью специального мобильного приложения «ЦБ онлайн».
